Le secteur de l’Asset Management fait face à une croissance exponentielle de données provenant des activités de gestion, des obligations réglementaires et des exigences accrues en matière de reporting. Dans un environnement dynamique et compétitif, la gestion efficace de ces données devient primordiale pour optimiser les décisions d’investissement, respecter les normes de conformité et renforcer la relation avec les clients. Cependant, de nombreux défis persistent : qualité et cohérence des données, intégration avec des fournisseurs tiers et modernisation des systèmes d’information. Les solutions en data et intelligence artificielle permettent aux asset managers de transformer ces défis en véritables leviers de performance.
Comment s’appuyer sur les données pour accélérer sur les enjeux de l’Asset management ?
Transformer les processus d’investissement grâce à la puissance des données
Les processus d’investissement et le développement de produits innovants reposent sur l’analyse précise et en temps réel des données de marché et des comportements investisseurs. L’identification et la qualification des actifs, la due diligence ainsi que la prédiction des tendances de marché nécessitent des données fiables et des modèles prédictifs avancés. Par ailleurs, comprendre les tendances ESG, les préférences des investisseurs et les nouvelles dynamiques de marché permet de concevoir des produits adaptés aux attentes actuelles. Ces enjeux data visent à créer des processus d’analyse plus rapides et plus performants, maximisant ainsi la réactivité et l’avantage concurrentiel. La maitrise de ces socles data permet d’envisager de nouveaux leviers de productivité pour les gérants, comme lors de la génération des commentaires de gestion.
Les données ESG : un levier stratégique pour une finance responsable
Avec la montée des exigences en matière d’environnement, de responsabilité sociale et de gouvernance (ESG), les asset managers font face à la nécessité d’intégrer des indicateurs ESG dans la prise de décision et le reporting. La collecte et l’analyse de données ESG fiables sont essentielles pour évaluer l’impact des investissements et répondre aux attentes croissantes des parties prenantes. Une infrastructure data robuste permet de consolider ces indicateurs, d’améliorer la transparence et de démontrer l’engagement durable des stratégies d’investissement. L’analyse proactive des données ESG devient ainsi un atout pour une gestion d’actifs responsable et innovante.
Des données fiables pour une mise en marché transparente et conforme
Pour la mise en marché, les exigences réglementaires et de transparence représentent des priorités clés. L’élaboration de documents réglementaires précis et la mise en qualité des données de fonds sont essentielles pour garantir la conformité et renforcer la confiance des investisseurs. Les asset managers doivent constamment actualiser leurs processus de gestion de la qualité des données pour répondre aux évolutions législatives et minimiser les risques de non-conformité. Ces enjeux de data permettent de garantir une communication transparente avec les investisseurs tout en optimisant le respect des obligations réglementaires.
Connaissance client et distribution : personnaliser la relation grâce à la data
Dans un contexte où la distribution omnicanale des produits d’investissement est essentielle, l’optimisation et la personnalisation des données de fonds et de clients sont au cœur des préoccupations. La génération de supports marketing attractifs, le référencement auprès de plateformes tiers et la consolidation des Assets under Management (AuM) sont des processus data-intensifs. L’onboarding client, la segmentation de marché et les recommandations d’allocation s’appuient aussi sur des données robustes pour créer une relation client de qualité. En outre, la production de reporting spécialisé, incluant des indicateurs financiers et ESG, répond aux attentes des parties prenantes en matière de transparence et offre aux investisseurs une vision claire et personnalisée de leurs investissements.
Des opérations fluides et performantes grâce à des données maîtrisées
Les processus opérationnels reposent de plus en plus sur des données fiables et actualisées pour assurer le bon déroulement des transactions et un suivi client précis. Des process clés tels que le calcul et la validation des Valeurs Liquidatives (VL) avec le dépositaire ou les Opérations Sur Titres (OST) génèrent une charge de travail importante et sont sources d’erreurs. Une meilleure maitrise des données à destination d’une exploitation opérationnelles permettent d’envisager de nouveaux services, autour de la fiscalité par exemple. Surtout, la mise en qualité des données, nécessaire à l’optimisation des flux opérationnels, contribue aussi à réduire les erreurs et à maîtriser les coûts, ce qui devient un facteur décisif dans la compétitivité opérationnelle.
La data au service des risques et de la conformité
La gestion proactive des risques et la conformité réglementaire sont des enjeux incontournables dans le secteur de l’Asset Management. Les plans de contrôle, la veille réglementaire et le suivi des indicateurs de risque sont de plus en plus axés sur la data, afin de détecter de manière proactive les risques potentiels. Les données consolidées et les indicateurs de performance permettent d’anticiper les menaces, de renforcer les contrôles et de sécuriser les processus de conformité. Ce pilotage par la data renforce la sécurité et la transparence des opérations, garantissant aux asset managers une meilleure maîtrise des risques.
Ces enjeux montrent comment une stratégie data bien articulée est au cœur des leviers de performance et de compétitivité des asset managers dans un secteur en évolution rapide et de plus en plus centré sur l’innovation, la transparence et la responsabilité sociale.
